Обучение сотрудников в области ПОД\ФТ
В связи с возрастанием террористической угрозы и ростом преступности принимаются активные меры для предотвращения снабжения деньгами террористических группировок и легализации "нечестных" средств. В частности, расширяется законодательная база. Основным законом, определяющим меры по предотвращению финансовых преступлений, на данный момент является документ ? 115-ФЗ, утвержденный летом 2001 г.
Система под ФТ предназначена для организации внутреннего контроля путем эффективного первичного мониторинга. В соответствии с законом ответственными за выполнение процедур контроля являются назначенные специальные сотрудники. От уровня их квалификации и степени подготовленности по данным вопросам напрямую зависит эффективность процесса. Требования к обучению специальных сотрудников утверждены приказом ?256 по финансовому мониторингу, вступившим в действие в феврале 2009 года.
Причиной принятия закона о подготовке, обучении и назначении специальных сотрудников, выполняющих первичный финансовый мониторинг, стало увеличение количества схем, используемых для легализации полученных преступным путем доходов. Одним из этапов легализации подобных средств является обналичивание денег или вывод капиталов за рубеж. Нередко причиной подобных преступлений является некомпетентность сотрудников финансовых организаций. Оптимальным вариантом предотвращения подобных ситуаций является обучение персонала организаций способам распознавания и выявления сомнительных и нелегальных операций, а также методам осуществления внутреннего финансового контроля.
В случаях, когда владельцы компаний игнорируют подобные возможности, они рискуют подвергнуться санкциям за несовершенные ими преступления, которые могут привести к потере деловой репутации.
Первыми выявлять операции по отмыванию нелегальных доходов начали банки. Сотрудники кредитных организаций стали получать подробные инструкции по выявлению "неблагонадежных" клиентов, "черных" и "серых" схем легализации преступных средств. Многие банки предпочитают проводить для своих работников корпоративное обучение, нормы и требования к которому регламентирует приказ. Его стоимость в разы ниже суммы ущерба при необходимости выплачивать штрафы. Для некредитных организаций обучение персонала - это возможность эффективно контролировать ситуацию на предприятии, повысить уровень знания сотрудниками законов и нормативов.